Da ist eine Bank, eine Investmentbank, eine Bank also, die hauptsächlich im großen Stil Geschäfte zwischen Banken und Unternehmen finanziert. Und da ist eine andere Bank, eine Allzweckbank mit vielen Tochtergesellschaften, die zu einer der größten Finanzdynastien dieses Erdballs gehört. Beide sind im Geschäftsbereich 'Investmentbanking' harte Konkurrenten.
Beide sind, in unterschiedlichen Gesamtanteilen, in den zurückliegenden Jahren in sehr erheblichem Maß Verpflichtungen durch Strukturierte Finanzprodukte und unregulierte Derivate eingegangen. Bei beiden werden erhebliche Abschreibungen auf die laufenden Erträge notwendig. Aufgrund des sehr hohen Verhältnisses aufgenommener Kredite zu eingesetztem Eigenkapital könnten beide Banken in existenzgefährdende Schwierigkeiten kommen.
Da ist ein Staatsanwalt, der versucht, in seinem Bundesstaat verschiedene Banken wegen unseriöser Kreditvergabe zur Rechenschaft zu ziehen und daher umfangreiche Ermittlungen anstellt.
Außerdem ist dieser Staatsanwalt in seiner Rolle als Gouverneur des Staates für die Integrität der Rentenversicherungsfonds der Öffentlichen Bediensteten seines Staates zuständig. Zufällig ist die größte Stadt in diesem Staat der größte Finanzplatz weltweit.
Die Rentenversicherungsfonds der Öffentlichen Bediensteten haben nicht unwesentliche Anteile ihres Geldes in Banken ihrer Stadt investiert.
| Derivate-Markt in 2007 | Notional Value | Market value |
|---|---|---|
| Regulierte Derivate zu 2006 in % | 14,39% | |
| OTC-Derivate zu 2006 in % | 43,55% | 49,81% |
| OTC, Vielfaches des US-BIP ca. | 43 | |
| Zunahme gegen 2006 | 39% | |
| OTC, Vielfaches des Welt-BIP ca. | 9 | |
| Zunahme gegen 2006 | 13% | |
| Börsengehandelte Derivate | in Milliarden USD | in Milliarden USD |
| Gesamtsumme Futures und Options | 80.581,3 | |
| Over The Counter - OTC Derivate | 596.004 | 14.523 |
| Foreign Exchange Derivatives | 56.238 | 1.807 |
| Interest Rate Derivatives | 393.138 | 7.177 |
| Equity Derivatives | 8.509 | 1.142 |
| Commodities Derivatives | 9.000 | 0.753 |
| Credit Default Swap Derivatives | 57.894 | 2.002 |
| Nicht zugeordnet | 71.225 | 1.642 |
| Gesamtvolumen Derivate | 676.585,3 | |
| Derivate im Verhältnis (2007) | ||
Die große Allzweckbank gerät durch ihre Rückzahlungsverpflichtungen in großen finanziellen Druck. Sie braucht mehr Geld. Wenn sie bankerott ginge, wüßte der letzte Hinterwäldler, dass das Weltfinanzsystem vor einer Krise ungeheuren Ausmaßes steht. Die Banker bitten Ihre Kollegen vom Bankenkartell FED um Hilfe.
Die bekannte Investmentbank gerät durch ihre Rückzahlungsverpflichtungen in großen finanziellen Druck. Sie braucht mehr Geld. Wenn sie bankerott ginge, gäbe es eine Investmentbank weniger. Die Banker bitten Ihre Kollegen vom Bankenkartell FED um Hilfe.
Der aktuelle Präsident des Bankenkartells, der Finanzminister — ein ehemaliger Investmentbanker — und viele weitere Banker beraten, was zu tun ist.
Die Liste der Wünsche ist lang:
Und wie durch ein Wunder gelingt es den Zauberern von der FED, alle Wünsche zu erfüllen, dazu braucht sie nur ein bisschen zukünftige Steuereinnahmen als immerwährenden Kredit auszuschütten, der als kurzfristiger Kredit bezeichnet wird.
Lediglich der lästige Staatsanwalt macht ein bisschen Mühe, aber wozu befinden wir uns in der Wahlkampfzeit? Dafür gibt's schließlich die Mechaniker.
This was no case of a sudden developement on the
13 or 14th, where things changed dramatically making
it such that they needed a bail-out immediately.
The collape was anticipated and prepared for, even
while the CEO of Bear Stearns and the SEC Chairman
of the SEC were making claims of stability.
John Olagues
Urplötzlich wird aus langwierigen Ermittlungen der Bundespolizei bekannt, dass der Staatsanwalt heimlich Prostituierte getroffen und bezahlt hat. Da ist der Hut…
Am Finanzmarkt kreisen Gerüchte, dass die Investmentbank insolvent werden könnte. Da kurz zuvor, das erste Mal seit über 60 Jahren, eine britische Bank einen regelrechten Run erlebt hat, fürchtet man auch hier, dass besorgte Anleger panikartig ihre Einlagen zurück verlangen könnten.
Eine Woche nach dem Rücktritt des Staatsanwalts sieht sich die FED als Zentralbank aufgrund der ernsten Gerüchte um die mögliche Insolvenz der Investmentbank zur präventiven Intervention gezwungen. Über das Wochenende findet die FED einen starken Partner, der die Investmentbank retten kann:
Die Großbank erklärt sich nach reiflicher Überlegung dazu bereit, die Investmentbank zum leicht ermäßigten Preis (10 Cents für den Dollar) zu kaufen und erhält einen kleinen Zuschuss in Höhe von $55 Milliarden aus Steuergeldern als Kredit.
Durch geschickt plazierte Puts auf die ruinierte Investmentbank machen einige unbekannte Banker, die das Ganze vorher natürlich nicht wissen konnten, sogar noch ein kleines Extra-Taschengeld.
Der Finanzminister und der Präsident der FED haben das Schlimmste verhütet, bevor die Investmentbank in den Abgrund taumeln konnte. Die Ruhe ist gerettet.
Die Herren des Universums haben wieder mal gesiegt…
JPMorgan Chase & Co.
Bear Stearns
Morgan Bags The Bear
The Next Shoe to Drop
„Die Macht in einer Gesellschaft wird überwiegend von ihrem Geld- und Bankensystem ausgeübt. Während die Wahlen von Ministerpräsidenten und Volksvertretern im Mittelpunkt des öffentlichen Interesses stehen, werden die wirklich wesentlichen gesellschaftlichen Fragen – etwa ob allgemeine wirtschaftliche Gerechtigkeit herrscht oder ob einzelne Gruppen besondere Privilegien erhalten – oft leise hinter den Kulissen entschieden, und zwar mittels der Strukturen des monetären Systems einer Gesellschaft“.
Stephen Zarlenga
Der Mythos vom Geld — die Geschichte der Macht. Zürich 1999. S. 13, 14
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